Coopératives de crédit et conformité
Les institutions financières sont confrontées à des exigences de conformité exigeantes. Rester concentré sur l'éthique et la conformité peut aider à atténuer les risques tout en restant conforme.
Fraude au travail dans les coopératives de crédit
Les institutions financières sont durement touchées par la fraude professionnelle – la forme de criminalité financière la plus coûteuse et la plus courante au monde. Ces entités sont menacées de cyberattaques, de violations de données, de vol, de corruption et plus encore. Les normes de conformité d'aujourd'hui continuent d'évoluer et il appartient aux institutions financières de continuer à s'adapter pour éviter la menace toujours croissante des risques de conformité et leurs graves répercussions.
Les coopératives de crédit doivent maintenir des programmes de conformité solides pour respecter un certain nombre de réglementations afin d’éviter les sanctions et les atteintes à la réputation :
- L’Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) a mis en place des règlements pour protéger les droits et les intérêts des consommateurs.
- La National Credit Union Administration (NCUA) réglemente les coopératives de crédit aux États-Unis, en veillant à ce qu’elles respectent les réglementations, notamment les exigences en matière de capital, les limites de prêt et les normes de gouvernance.
- Les réglementations anti-blanchiment d’argent (RAD) exigent des institutions financières qu’elles mettent en place et maintiennent des programmes efficaces pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites.
- Les règlements sur la protection de la vie privée, comme la Loi sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques (LPRPDE), obligent les institutions financières à mettre en place des mesures de protection pour protéger les renseignements personnels des consommateurs
Le maintien d’un programme de conformité solide garantira que les caisses populaires restent conformes aux exigences réglementaires applicables afin d’éviter les sanctions et autres répercussions juridiques :
- Les coopératives de crédit peuvent faire face à des amendes ou à d’autres sanctions pécuniaires imposées par les organismes de réglementation en cas de non-conformité aux exigences réglementaires
- Des poursuites judiciaires de la part des régulateurs, des membres ou d’autres parties peuvent être intentées contre les coopératives de crédit en cas de non-conformité aux exigences réglementaires
- Le non-respect des exigences réglementaires peut nuire à la réputation d’une caisse populaire et éroder la confiance du public dans l’institution
- Le manque de confiance verra les membres choisir de quitter une caisse populaire en raison du non-respect des exigences réglementaires
Les lignes d’assistance aux lanceurs d’alerte atténuent les risques de conformité en aidant les institutions financières à identifier et à résoudre les problèmes avant qu’ils ne s’aggravent :
- Un canal de signalement des plaintes sûr et confidentiel encourage les employés à s’exprimer sur des préoccupations qui pourraient autrement ne pas être signalées. L’organisation peut identifier les risques potentiels avant qu’ils ne deviennent difficiles à gérer
- Les lignes d’assistance aux dénonciateurs fournissent un système d’alerte précoce permettant aux employés de signaler les violations à un stade précoce afin que les organisations évitent les violations de la réglementation, les atteintes à la réputation et les pertes financières
- La surveillance, la collecte et l’analyse des données de conformité fournissent des informations précieuses sur les points chauds potentiels ou les risques de conformité que les organisations peuvent ensuite utiliser pour identifier rapidement les modèles et les tendances et prévenir de futures violations
Solutions d'éthique et de conformité
Ressources supplémentaires
Questions fréquemment posées
Nous avons maintenant une liste de FAQ qui, nous l'espérons, vous aidera à répondre à certaines des plus courantes.
Pourquoi avons nous besoin de ça?
WhistleBlower Security est le seul fournisseur de services de signalement basé sur l'éthique et la conformité sur le marché qui se consacre à offrir une expérience véritablement centrée sur l'humain. Notre programme flexible et moderne de signalement éthique et de gestion des cas, IntegrityCounts, a fourni aux organisations du monde entier la meilleure expérience de signalement 24x7x365 sur le marché.
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A qui le rapport est-il envoyé ?
Les rapports sont envoyés au représentant désigné dans une organisation. Une fois qu'un rapport a été déposé, une notification est envoyée au représentant d'un organisme. Les déclarants sont informés de la personne à qui leur signalement est envoyé pendant qu'ils le font et ils pourront le faire rediriger si une ou plusieurs personnes sont impliquées dans le signalement.
Quelle est la méthode la plus courante pour identifier la fraude en milieu de travail ?
Selon le rapport de l'ACFE aux Nations, les pourboires des employés sont de loin la méthode numéro un pour détecter les actes répréhensibles. Il est donc crucial que les entreprises offrent aux employés et aux fournisseurs des moyens de fournir des informations.
Comment mon identité est-elle protégée ?
Le système de signalement IntegrityCounts est exploité par WhistleBlower Security Inc. et est indépendant de votre organisation ; nous ne suivons pas les adresses IP ni ne souscrivons à l'identification de l'appelant. prestations de service. Nous utilisons les dernières technologies de cryptage et de sécurité, y compris des pare-feu, pour garantir la sécurité de notre système. Vous devez être prudent lorsque vous fournissez des informations dans votre rapport et vous assurer de ne pas fournir de détails personnels ou d'informations qui exposeraient votre identité si vous souhaitez rester anonyme.